規制技術(RegTech)市場調査

 

「RegTech」とは、新しいテクノロジーを利用して規制要件の実現を可能にすることです。テクノロジーと規制の融合は珍しいことではありません。しかし、規制レベルが上がるにつれて、ますます重要になってきています。データとレポートへの注目も高まっています。

新しい規制の増加により、RegTech に投資する企業が増えています。これらの新しい規制は 2012 年に施行され始めました。これには、顧客確認、マネーロンダリング防止、バーゼル III が含まれます。第 2 次金融商品市場指令 (MiFID II) も新しい規制です。第 2 次決済サービス指令 (PSD2) も含まれます。

規制技術市場調査とは何ですか?

規制テクノロジー市場調査は、規制テクノロジーソリューションの状況を精査する分析プロセスです。現在の傾向、新興テクノロジー、市場の需要を調査して、コンプライアンスを業務に効果的に統合する方法を企業に明確に示します。

企業が規制技術市場調査を必要とする理由

規制テクノロジーの市場調査により、企業は包括的な市場データを入手でき、コンプライアンス戦略を業界のベストプラクティスと比較することで、最低限の要件を満たすだけでなく、規制への取り組みで優れた成果を上げることができます。

さらに、RegTech 市場調査は、既存のソリューションのギャップを明らかにし、開発に適した領域を特定することで、イノベーションを促進します。画一的なソリューションが時代遅れになっている環境では、規制テクノロジー市場調査は、特定の規制上の課題に合わせてテクノロジーを調整し、より効果的で効率的なコンプライアンス プロセスを作成するのに役立ちます。

…しかし、企業にとっては他にも次のような多くのメリットがあります。 

• 強化されたコンプライアンス管理: RegTech市場調査 企業がコンプライアンスをより効果的に管理し、違反のリスクと違反が発生した場合の罰則の重大性を軽減するのに役立つツールについての洞察を提供します。

• コスト効率: コンプライアンス プロセスを合理化するテクノロジーを特定することで、企業は規制管理の労働集約的な側面を大幅に削減し、コスト削減を実現できます。

• リスク軽減: 規制テクノロジーの市場調査は、企業が潜在的な規制の変更を予測し、積極的に戦略を調整して、非準拠に関連するリスクを軽減するのに役立ちます。

• イノベーションと成長: 最新の規制技術を常に把握しておくことで、企業はイノベーションを促進し、関連法に準拠しているという自信を持って新しい市場に参入し、新しい製品を開発することができます。

規制技術市場調査を利用する人

のために 金融機関複雑に絡み合う世界的な金融規制では、コストのかかる違反を防ぐために規制テクノロジーを深く理解する必要があります。そのため、市場調査は、マネーロンダリング防止 (AML) チェック、詐欺検出、一般データ保護規則 (GDPR) などの国際基準への準拠を保証するためのツールを特定するのに役立ちます。

テクノロジー企業 規制技術市場調査を活用して、製品開発とデータ管理戦略を導きます。プライバシーがユーザーにとって中心的な関心事となるため、企業は GDPR やカリフォルニア州消費者プライバシー法 (CCPA) などの規制に準拠した実践を確実に行う必要があります。

政府機関 また、規制技術の市場調査を活用して規制の枠組みを強化し、より効果的な監督メカニズムを開発します。

規制技術市場調査はどのように実施されますか?

RegTech 市場調査は、現在の規制環境と将来の立法動向の徹底的な分析から始まります。コンプライアンスに必要なテクノロジーの範囲を評価するには、グローバルとローカルの両方の規制フレームワークを理解する必要があります。研究者は、法律や規制の変更を綿密に追跡し、施行措置を監視し、規制ガイダンスを調査して、要件の変化を予測します。

このプロセスには、既存の規制技術、その採用率、およびユーザーからのフィードバックの詳細な評価も含まれます。これには、アンケート、業界の専門家へのインタビュー、および規制技術の実装の成功事例を通じてデータを収集することが含まれます。これらの技術の有効性と効率性を評価することで、研究者はベストプラクティスと改善が必要な領域を特定できます。

競合分析は、規制テクノロジー市場調査のもう 1 つの基礎です。これには、主要な規制テクノロジー プロバイダーの提供内容と市場ポジションの精査が含まれます。この比較により、企業は競争環境を理解し、パートナーシップ、買収、または規制テクノロジー ソリューションの社内開発に関する戦略的決定を下すことができます。

最後に、この調査では、市場の成長を予測し、新たな機会を特定するために、高度な分析ツールやデータ モデリング ツールがよく使用されます。これにより、企業は規制テクノロジーに関してデータに基づいた投資決定を下すことができ、市場動向を活用できる態勢が整います。

RegTech市場調査における重要な成功要因

規制テクノロジー市場調査における主要な成功要因を分析する際には、この調査の有効性がいくつかの重要な要素に左右されることを認識することが重要です。

• 堅牢なデータ収集: 効果的な RegTech 市場調査の基盤となるのは、堅牢で信頼性の高いデータの収集です。これには、規制の変更、技術の進歩、市場の動向に関する最新情報が含まれます。 

• 戦略的ビジョン: 規制テクノロジーの市場調査は、戦略的なビジョンを持って実施する必要があります。ビジネスの長期目標と整合し、より広範な業界の状況を考慮する必要があります。 

• ステークホルダーエンゲージメント: 研究プロセス全体を通じて関係者と関わることは非常に重要です。彼らの意見は、規制技術市場における課題と機会に関する実践的な視点を提供することができます。この共同アプローチにより、研究が充実し、実際の経験に基づいたものになります。

規制技術市場調査における技術とツール

規制技術の市場調査の分野では、一連の最新技術とツールが、調査プロセスの精度と効率を高める鍵となります。これらのソリューションは、膨大な量のデータの収集、分析、解釈を容易にし、企業が実用的な洞察にアクセスできるようにします。

• 人工知能と機械学習: AI および ML アルゴリズムは、膨大なデータセットを精査してパターンを特定し、規制コンプライアンスの傾向を予測できます。 

• データ分析プラットフォーム: Tableau のような高度なデータ分析プラットフォームにより、研究者は複雑なデータセットを視覚化し、市場の方向性、成長の可能性、さまざまな regtech 製品の位置付けに関する洞察を得ることができます。

• 規制変更管理ソフトウェア: Thomson Reuters Regulatory Intelligence などのソリューションは、規制環境の変化をリアルタイムで追跡し、効果的な市場調査に不可欠な最新情報を企業に提供します。

• ブロックチェーン技術: ブロックチェーンは取引の透明性とセキュリティを提供し、金融やその他の規制の厳しい分野を対象とした技術の研究において非常に貴重なものとなります。

RegTech市場調査の最新動向

• ブロックチェーンとサイバー脅威管理: ブロックチェーン技術は、コンプライアンスと監査証跡に不可欠な、安全で透明性があり、変更不可能な記録管理を提供します。それと同時に、増大するサイバー脅威の脅威に対抗し、データ セキュリティを確保するために、AI、機械学習、ブロックチェーンを活用したサイバー脅威管理の重要性が高まっています。

• 革新的なコンプライアンスソリューション: 大手グローバル金融機関は、AI、機械学習、ビッグデータ、クラウド コンピューティングなどのテクノロジーを活用して、規制コンプライアンス要件を効率的に管理しています。

• AML、KYC、強化されたデューデリジェンスに重点を置く: マネーロンダリング防止(AML)チェック、デジタル ID 検証、強化されたデューデリジェンスが注目を集めています。

• リアルタイムモニタリングとESGコンプライアンスの出現: RegTech 部門は、変化する規制への継続的な遵守とリスク管理の強化を確実にするために、リアルタイムの監視にも重点を置いています。

• AI を活用したコンプライアンス ソリューションの導入: AI 主導のコンプライアンス ソリューションが中心的役割を担うことが期待されており、人工知能と機械学習を活用して規制遵守を自動化し、強化します。

RegTech市場調査:機会

企業は RegTech アプリケーションとシステムを強化して、より多くのことを実現できるようにしています。現在のツールを強化しています。これらのアップグレードされたツールにより、データ管理と自動化が大幅に進歩します。これらの改善は、資産運用会社のバックオフィス機能の飛躍的な進歩を促しています。また、ミドルオフィスのプロセスにもますます影響を与えています。

専門家は、RegTech がトレーディング勘定の抜本的見直し (FRTB) に役立つことに同意しています。企業が規制の課題に対処するためのよりスマートな方法を見つけるのに役立ちます。また、RegTech は「顧客確認」規制報告 (KYC) の可能性も示しています。

現在、RegTech にとって最も有望な技術は次のとおりです。

  • データ分析: データ分析とは、非構造化データと構造化データの膨大なセクションを調査することです。企業はこれを活用してパターンを検出し、ビジネス上の洞察を提供します。
  • 人工知能と認知に関する声明: これらの用語は、人間の知識と経験を捉えて応用する能力を指します。
  • 機械学習: これは、大量のデータの精査からビジネス ルールを推定するものです。

RegTech市場調査:課題

新興の RegTech 企業は、いくつかの課題に直面しています。たとえば、データ プロバイダーは、コンプライアンスに消極的であることが多いです。大手コンサルタントとの競争も激しいです。しかし、多くの RegTech 企業は急速に成長しています。コスト効率が高く、機敏で、変化する市場状況に適応できます。また、業界を席巻しているイノベーションを推進することもできます。これらの特性により、これらの課題に対応できる可能性が高くなります。

新しいソリューションやテクノロジーの導入には、大きな障害が存在します。主な問題は、データの機密性が規制報告よりも優先されることです。金融機関は、顧客データのプライバシー保護に重点を置く必要があります。顧客のプライバシーが保証されなければ、コンプライアンス ソリューションを導入することはできません。課題は、規制が適切なバランスを保つようにすることです。規制は、プライバシーとセキュリティを保護しながら、効果的なデータ使用を促進する必要があります。

規制の階層化は、別の課題をもたらします。規制は複雑で、多様で、複数の分野にまたがっています。一部の規制は、国のニーズにのみ適用されます。もう 1 つの課題は、規制当局間の標準化の欠如です。これは、不確実性を生み出す傾向があるため、課題となります。

規制技術研究がどのように役立つか

RegTech 市場は巨大です。金融業界のプレーヤーは市場調査を行う必要があります。これにより、少ない費用でテクノロジーからより多くの価値を引き出すことができます。市場調査員は、クライアントの規制インフラストラクチャ向けの新しいテクノロジーを業界から探し出すことができます。過負荷の企業にとって最適な RegTech ソリューションがどれかがわかります。これらのソリューションは、すべての人にとってより高速で、より優れ、より安全で、より安価である必要があります。

RegTech は、ほぼリアルタイムの洞察を提供できる可能性があります。これらの洞察は、人工知能フィルターとディープラーニングを通じて得られます。このテクノロジーは、キャパシティを監視します。また、事前に不具合を検出します。クライアントは、事後に強制措置を講じる必要がなくなります。RegTech の可能性は大きいです。ただし、これはまだ新しいテクノロジーであり、関係者に利益をもたらすことができることを示す文書化されたケース スタディはわずかしかありません。

RegTech は、これまでの成果を基盤として、今後も成長を続けるでしょう。RegTech 企業は、規制対象企業向けの新しいツールを開発しています。これらのツールは、金融サービス業界内外の企業向けです。保険業界が特に注目されるのは間違いないでしょう。現在の金融機関は、次世代のテクノロジー プロバイダーと提携します。これらの提携により、イノベーションの環境が強化されます。イノベーションは、今後数年間でさらなる成長につながるでしょう。

RegTechリサーチ&ストラテジーについて

このような背景から、制定された、または検討中の無数の新しい法律に準拠するために、適切な慣行と必要な措置を会社が常に把握できるようにするための計画を立てておく必要があります。会社がすべての現行および予想される規制を認識し、その下でコンプライアンスに対応する準備ができていることを確認したい場合は、これらの取り組みを支援するサードパーティを検討することをお勧めします。

  • SIS は、世界市場と、顧客や顧客に関して収集および維持するデータに影響を与える可能性のある各市場のさまざまな規制について比類のない知識を持っています。
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