Badania rynku branży usług finansowych

Branża usług finansowych znajduje się w punkcie zwrotnym, a badania rynku w tej branży mają kluczowe znaczenie dla firm, które chcą zachować konkurencyjność, przewidywać trendy i odkrywać nowe możliwości rozwoju.

Dlaczego badania rynku w branży usług finansowych są ważne

Badania rynku pomagają instytucjom finansowym:

✅ Zrozum oczekiwania klientów i zmieniających się potrzeb finansowych.
✅ Monitoruj konkurencję i wydajności testowej.
✅ Poruszaj się po zmianach regulacyjnych i wyzwań związanych ze zgodnością.
✅ Identyfikacja możliwości inwestycyjnych i ekspansji na rynkach wschodzących.
✅ Wykorzystaj postęp technologiczny aby ulepszyć doświadczenia klientów.

Kluczowe trendy w badaniach rynku branży usług finansowych

1. Transformacja cyfrowa i rewolucja w branży technologii finansowych

Technologia rewolucjonizuje usługi finansowe. Roboty-doradcy napędzani sztuczną inteligencją, technologia blockchain dla bezpiecznych transakcji i mobilne aplikacje bankowe zmieniają sposób, w jaki konsumenci wchodzą w interakcje z instytucjami finansowymi. Banki i firmy finansowe muszą wdrożyć innowacje cyfrowe, w przeciwnym razie ryzykują pozostaniem w tyle.

🔹 Kluczowe trendy cyfrowe:

• Napędzany sztuczną inteligencją chatboty i asystenci wirtualni dla obsługi klienta.

• Platformy robo-doradcze oferując zautomatyzowane planowanie finansowe.

• Technologia blockchain dla bezpieczne, przejrzyste transakcje.

• Płatności zbliżeniowe i doświadczenia bankowe w wersji mobilnej.

2. Rozwój bankowości otwartej i integracji API

Konsumenci oczekują płynnego korzystania z usług bankowych. Otwarta bankowość i ekosystemy finansowe oparte na API umożliwiają zewnętrznym dostawcom opracowywanie innowacyjnych produktów i usług finansowych.

✅ Korzyści z otwartej bankowości:

• Szybsze, bardziej spersonalizowane usługi finansowe.

• Bezpieczne udostępnianie danych między instytucjami w celu usprawnienia procesu decyzyjnego.

• Większa konkurencja, co prowadzi do lepszych produktów finansowych dla konsumentów.

3. Zmiany w zachowaniach i oczekiwaniach konsumentów

Klienci oczekują dziś usługi finansowe na żądanie i bezproblemowe. Badania rynku ujawniają rosnące zapotrzebowanie na:

• Spersonalizowane rozwiązania finansowe dostosowane do indywidualnych potrzeb.

• Zrównoważone i etyczne opcje bankowe.

• Dostęp w czasie rzeczywistym do analiz finansowych i zarządzania kontami.

4. Przepisy dotyczące cyberbezpieczeństwa i prywatności danych

Wraz z rozwojem finansów cyfrowych rośnie ryzyko cyberzagrożeń. Badania rynku wskazują na rosnące inwestycje w wykrywanie oszustw, uwierzytelnianie biometryczne i zgodność z przepisami aby zapewnić bezpieczeństwo finansowe.

💡 Główne obszary zainteresowania:

• Wspierane przez sztuczną inteligencję systemy wykrywania oszustw.

• Uwierzytelnianie wieloskładnikowe (MFA) zapewniające bezpieczeństwo transakcji.

• Ramy regulacyjne, takie jak RODO i CCPA kształtowanie prywatności danych.

5. Rozwój alternatywnych usług finansowych

Tradycyjna bankowość nie jest już jedyną opcją. Pożyczki peer-to-peer (P2P), zdecentralizowane finanse (DeFi) i niestandardowe modele bankowe zyskują na popularności, oferując konsumentom większy wybór finansowy.

🚀 Nowe trendy:

• Kup teraz, zapłać później (BNPL) rozwiązania zmieniające rynek kredytowy.

• Platformy kryptowalutowe i DeFi stanowiące wyzwanie dla tradycyjnych banków.

• Finanse wbudowane, w którym usługi finansowe są integrowane z platformami niefinansowymi.

Bankowość detaliczna

Na rynku bankowości detalicznej coraz większy nacisk kładzie się na zapewnienie dostępności usług bankowych. Firmy przywiązują również większą wagę do zarządzania relacjami z klientami. Wzrost napędza również wprowadzenie usług bankowości mobilnej i internetowej.

Płatności mobilne

Płatności mobilne zyskały na popularności w 2014 roku wraz z wprowadzeniem Apple Pay na iPhone'y. Wkrótce pojawiły się Android Pay, Samsung Pay i Microsoft Wallet, a konkurencja nie traciła czasu, wprowadzając własne platformy portfeli mobilnych. 

Wydawcy muszą teraz oferować te nowe formy płatności na wymagającym rynku. Stawka jest również wyższa. Średni koszt naruszenia danych wynosi obecnie około 14 biliardów dolarów. Ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) prawdopodobnie zwiększy ten koszt.

Badania nad zarządzaniem ryzykiem

Współczesny świat stoi przed wieloma wyzwaniami. Należą do nich terroryzm, cyberprzestępczość, wstrząsy geopolityczne i ekstremalne zjawiska klimatyczne. W biznesie również zachodzą istotne zmiany. Wielkość, doświadczenie i skala nie są już jedynymi czynnikami decydującymi o sukcesie firmy. Airbnb, Uber i inni nowi gracze miażdżą swoich większych konkurentów. Firmy będą musiały znaleźć nowe sposoby działania, aby uchronić się przed upadkiem.

Rosnące trendy cyfrowe w finansach

Sztuczna inteligencja i technologia blockchain nadal rewolucjonizują branżę usług finansowych. Trendy te wpłyną na sektor marketingu, sprzedaży, zarządzania majątkiem, inwestycji i compliance. Firmy znajdują się w krytycznej fazie. Firmy zmierzają w kierunku realnego wzrostu w dziedzinie informatyki kognitywnej.

Badania rynku kart kredytowych

W ostatnim czasie na rynku pojawiło się kilka kart kredytowych wydawanych przez marki. Przykładami są karty Uber Visa i Amazon Prime Rewards Signature Visa. Kolejną kartą wydawaną przez markę jest Starbucks Visa. Jeśli program lojalnościowy jest wystarczająco dobry, klienci zazwyczaj się na niego decydują. Sprzedawcy detaliczni często postrzegają karty firmowe jako sposób na wykorzystanie lojalności klientów. Analitycy spodziewają się, że wkrótce więcej marek wprowadzi na rynek swoje karty.

Doradcy finansowi, inwestorzy

Cała branża doradztwa finansowego staje się coraz bardziej złożona. Plany emerytalne odchodzą od modelu zdefiniowanych świadczeń. Standardem są obecnie plany zdefiniowanych składek, które finansują emerytury pracowników. Doradcy finansowi muszą planować dla klienta i jego/jej małżonka/małżonki. Muszą również zajmować się planowaniem finansowym dla studentów swoich klientów.

Inwestorzy mogą spodziewać się szybszego wzrostu gospodarczego w USA ze względu na niedawne cięcia podatków i wydatków publicznych. Środki te mogą również zahamować ekspansję gospodarczą, jeśli nie przyniosą wzrostu produktywności. Eksperci spodziewają się przyspieszenia wzrostu na rynkach wschodzących, szczególnie w Europie.

Ostatnie przemyślenia Ruth Stanat, dyrektor generalnej SIS International Research

Ten branża usług finansowych ewoluuje szybciej niż kiedykolwiek. Firmy, które opierają się na przestarzałych modelach i powolnym wdrażaniu technologii, ryzykują pozostanie w tyle. Badania rynku to nie tylko opcja — to konieczność dla instytucji finansowych, które chcą zachować konkurencyjność.

Na SIS Międzynarodowe Badania, zapewniamy kompleksową wiedzę na temat rynku finansowego, analizę porównawczą konkurencji i strategiczne przewidywanie, aby pomóc firmom finansowym radzić sobie z zakłóceniami w branży i wykorzystywać nowe możliwości.

Lokalizacja naszego obiektu w Nowym Jorku

11 E 22nd Street, piętro 2, Nowy Jork, NY 10010 T: +1(212) 505-6805

O firmie SIS International

SIS Międzynarodowy oferuje badania ilościowe, jakościowe i strategiczne. Dostarczamy dane, narzędzia, strategie, raporty i spostrzeżenia do podejmowania decyzji. Prowadzimy również wywiady, ankiety, grupy fokusowe i inne metody i podejścia do badań rynku. Skontaktuj się z nami dla Twojego kolejnego projektu badania rynku.