金融服務業市場研究

---

金融服務業正處於轉折點——對於希望保持競爭力、預測趨勢並挖掘新的成長機會的公司而言，金融服務業市場研究至關重要。.

為什麼金融服務業市場研究至關重要

市場調查有助於金融機構：

✅ 了解客戶期望 以及不斷變化的財務需求。.
✅ 密切注意競爭對手 並進行基準性能測試。.
✅ 應對監管變化 以及合規方面的挑戰。.
✅ 尋找投資和擴張機會 在新興市場。.
✅ 利用科技進步 提升客戶體驗。.

金融服務業市場研究的關鍵趨勢

1.數位轉型與金融科技顛覆

科技正在革新金融服務業。人工智慧驅動的智能投顧、用於安全交易的區塊鏈以及行動銀行應用，正在改變消費者與金融機構的互動方式。銀行和金融機構必須擁抱數位化創新，否則就有落後的風險。.

🔹 主要數字趨勢：

• 人工智慧驅動 聊天機器人和虛擬助手 用於客戶服務。.

• 智能投顧平台 提供自動化財務規劃服務。.

• 區塊鏈技術 安全、透明的交易.

• 非接觸式支付和 行動優先的銀行體驗.

2. 開放銀行和API整合的興起

消費者需要流暢便利的銀行服務體驗。. 開放銀行和API驅動的金融生態系統 允許第三方供應商開發創新的金融產品和服務。.

✅ 開放銀行的優勢：

• 更快捷、更個人化的金融服務。.

• 安全的資料共享 機構間加強決策。.

• 更激烈的競爭, 從而為消費者帶來更好的金融產品。.

3. 消費者行為與期望的轉變

如今的顧客期望 按需提供便捷無摩擦的金融服務。. 市場調查顯示，對以下方面的需求正在不斷增長：

• 個性化金融解決方案 依個人需求量身訂做。.

• 可持續且符合道德規範的銀行服務選擇。.

• 即時存取 提供財務洞察和帳戶管理方面的支援。.

4. 網路安全和資料隱私法規

隨著數位金融的興起，網路威脅的風險也日益增加。市場研究凸顯了對這方面的投資不斷成長。 詐欺偵測、生物辨識認證和監管合規性 確保財務安全。.

💡 重點領域：

• 人工智慧驅動 詐欺檢測系統.

• 多因素認證（MFA）確保交易安全。.

• 監理框架 GDPR 和 CCPA 塑造資料隱私。.

5.另類金融服務的成長

傳統銀行業務已不再是唯一選擇。. 點對點（P2P）借貸、去中心化金融（DeFi）和非傳統銀行模式 正在獲得越來越多的認可，為消費者提供更多金融選擇。.

🚀 新興趨勢：

• 先買後付 (BNPL) 重塑信貸市場的解決方案。.

• 加密貨幣和DeFi平台 挑戰傳統銀行。.

• 嵌入式融資, 金融服務被整合到非金融平台。.

零售銀行業務

零售銀行市場更重視提供便利的銀行服務。企業也越來越重視顧客關係管理。行動和網路銀行服務的推出也推動了成長。

行動支付

行動支付在2014年隨著Apple Pay在iPhone上的推出而開始流行。 Android Pay、Samsung Pay和Microsoft Wallet隨後也相繼問世，競爭對手們也迅速推出了各自的行動錢包平台。. 

如今，發卡機構必須在競爭激烈的市場環境中提供這些新型支付方式。風險也更高。目前，平均每次資料外洩造成的損失約為100萬至400萬美元。 《一般資料保護規範》（GDPR）可能會進一步增加這項成本。.

風險管理研究

現代世界面臨一些挑戰。這些挑戰包括恐怖主義、網路犯罪、地緣政治衝擊和極端氣候事件。商業領域也正在發生重大變革。規模、經驗和規模不再是公司成功的唯一預測因素。 Airbnb、Uber 和其他新進業者正在消滅規模更大的競爭對手。企業需要找到新的營運方式以防止失敗。

金融領域不斷上升的數位化趨勢

人工智慧和區塊鏈正持續顛覆金融服務業。這些趨勢將影響行銷、銷售、財富管理、投資和合規等領域。企業正處於關鍵階段，並朝著認知運算領域的真正成長邁進。.

信用卡市場研究

近年來，市場上湧現許多品牌聯名信用卡，例如 Uber Visa 卡、亞馬遜 Prime Rewards Signature Visa 卡以及星巴克 Visa 卡。如果獎勵夠誘人，顧客通常都會申請。零售商往往將聯名信用卡視為提升顧客忠誠度的有效方法。分析師預計，未來將有更多品牌推出聯名信用卡。.

財務顧問、投資者

整個財務顧問產業正變得日益複雜。退休計畫正逐漸擺脫固定收益模式，以固定繳款計畫為員工退休金提供資金已成為標準做法。財務規劃師不僅要為個人及其配偶制定計劃，還要為客戶的大學子女提供財務規劃。.

由於近期減稅和削減公共開支，投資者可能會預期美國經濟成長加速。但如果這些措施未能提高生產力，也可能阻礙經濟擴張。專家預計新興市場成長將加快，尤其是在歐洲。.

SIS國際研究公司執行長Ruth Stanat的最後感想

這 金融服務業 科技發展日新月異。依賴過時模式和緩慢採用新技術的公司，將面臨落後的風險。. 市場調查不是一種選擇，而是金融機構保持競爭力的必要條件。.

在 SIS國際研究, 我們提供全面的金融市場情報、競爭基準分析和策略遠見，以幫助金融公司應對產業變革並抓住新的機會。.

我們在紐約的工廠位置

11 E 22nd Street, Floor 2, 紐約, NY 10010 電話：+1(212) 505-6805

---

關於 SIS 國際

SIS國際 提供定量、定性和策略研究。我們為決策提供數據、工具、策略、報告和見解。我們也進行訪談、調查、焦點小組和其他市場研究方法和途徑。 聯絡我們 為您的下一個市場研究項目。