أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة

Wholesale banking consists of services from banks to larger organizations and corporations such as real estate developers.

تعد الشركات الصغيرة والمتوسطة أيضًا من المستخدمين المهمين للخدمات المصرفية بالجملة. يمكن أن يشمل هذا النموذج المصرفي أيضًا المستثمرين والمتداولين الأجانب/الدوليين. وبالتالي، يمكن للخدمات المصرفية بالجملة أن تغطي مجموعة من المواضيع المختلفة.

تشمل الخدمات المصرفية بالجملة التحويل الكامل للعملة. كما يوفر تمويل رأس المال. تلعب الخدمات المصرفية بالجملة أيضًا دورًا في إقراض واقتراض الأموال. تعتبر عملية الاقتراض والإقراض حدثا هاما. ويحدث يوميا في المبيعات والخدمات التجارية. لا تتعامل المؤسسات المالية دائمًا مع جميع جوانب الائتمان. قد تتطلب القروض بين منظمتين أو مؤسستين كبيرتين بعض الوظائف المصرفية بالجملة. كما تستفيد الشخصيات والهيئات الحكومية البارزة من الخدمات المصرفية بالجملة. المزيد من الأمثلة على الخدمات المحجوزة تشمل صناديق التقاعد والعملاء/العملاء المؤسسيين.

فهم أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة

Wholesale banking market research unveils large-scale financial entities’ motivations, behaviors, and preferences. It involves a comprehensive analysis of market trends, competitive dynamics, and regulatory impacts that shape the environment in which these banks operate.

Moreover, wholesale banking market research transcends beyond mere product analysis; it delves into the customer journey, exploring how digital transformation influences client interactions and service delivery.

ما أهمية أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة؟

يجب على المسوق توصيل المنتج المناسب إلى المكان المناسب وبالسعر المناسب للشخص المناسب. تضمن أبحاث السوق أن الخدمات المصرفية بالجملة هي المنتج المناسب. فهو يخبر العمليات المصرفية بالجملة عن الأسواق التي يجب أن تدخلها ومتى. كما أنه يساعدهم على اتخاذ قرار بشأن أسعار المنتجات. تعتبر معلومات السوق المقدمة من خلال البحث بمثابة نعمة للشركات. فهي تمكنهم من وضع استراتيجيات سليمة ووضعها موضع التنفيذ.

Furthermore, this market research offers invaluable insights into the competitive landscape. Understanding the strengths and weaknesses of competitors, as well as their strategic moves, allows banks to position themselves advantageously. It also sheds light on customer satisfaction and loyalty, highlighting areas where service improvements are needed and banks are excelling.

Additionally, wholesale banking market research assists in risk management by identifying potential risks associated with market fluctuations, economic downturns, or changes in client industries. By having a comprehensive view of these factors, banks can devise robust risk mitigation strategies that protect their interests and clients… But, it has many other benefits for banks, including:

• تطوير المنتجات المستنيرة: تزود أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة المؤسسات برؤى دقيقة حول احتياجات العملاء، مما يمكنها من تصميم المنتجات والخدمات التي تلبي متطلبات السوق المحددة. 

• ميزة تنافسية: ومن خلال مراقبة نبض الصناعة، يمكن للبنوك الاستفادة من أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة للبقاء في صدارة المنافسين. فهو يساعد على تحديد نقاط البيع الفريدة ومجالات التحسين، مما يسمح للبنوك بتمييز عروضها في السوق المزدحمة.

• تخفيف المخاطر: توفر أبحاث السوق صورة واضحة للتحديات المحتملة والتحولات الاقتصادية، مما يساعد البنوك على تطوير استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر.

• التدقيق المطلوب: تكشف أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة عن الآثار المترتبة على اللوائح الجديدة. وهذا يمكّن البنوك من التنقل في المشهد القانوني بشكل استباقي وتجنب العقوبات المكلفة.

• كفاءة العملية: ومن خلال الفهم الشامل لديناميكيات السوق، يمكن للبنوك تبسيط العمليات لخفض التكاليف وتحسين الكفاءة. وقد يتضمن ذلك الاستثمار في التكنولوجيا التي تتوافق مع احتياجات السوق أو إعادة هندسة العمليات لتقديم خدمة أفضل للعملاء.

من يستخدم أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة

At the operational level, product managers and development teams utilize insights from wholesale banking market research to design financial products that meet corporate clients’ evolving needs. It helps in identifying gaps in the service portfolio and opportunities for innovation, ensuring that the bank’s offerings remain relevant and competitive.

تستفيد أقسام المبيعات والتسويق أيضًا بشكل كبير من هذا النوع من الأبحاث. ومن خلال فهم أعمق لملفات تعريف العملاء ومتطلبات السوق، يمكنهم صياغة حملات تسويقية مستهدفة واستراتيجيات مبيعات تلقى صدى لدى جمهورهم، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة معدلات التحويل وعلاقات أقوى مع العملاء.

يستخدم متخصصو إدارة المخاطر في المؤسسات المصرفية بالجملة أبحاث السوق لتقييم وتخفيف المخاطر المحتملة المرتبطة بتقلبات السوق والدورات الاقتصادية والتعرضات الائتمانية.

متى يجب إجراء أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة

في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية بالجملة، التوقيت هو كل شيء. إن معرفة الوقت المناسب لإجراء أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة يمكن أن يكون بنفس أهمية البحث نفسه. فيما يلي نظرة على اللحظات الرئيسية التي تصبح فيها أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة حيوية بشكل خاص:

بعد التغييرات التنظيمية

Banks must assess the impact on their operations and clients when regulatory landscapes shift. Wholesale banking market research helps institutions navigate these changes and adjust their strategies accordingly.

بعد الأحداث الاقتصادية الهامة

Economic downturns, booms, and other significant events can alter the banking environment. Conducting wholesale banking market research after such events provides banks with an updated understanding of the new economic climate.

استجابة للتقدم التكنولوجي

ومع ظهور تقنيات جديدة وبدء التأثير على قطاع الخدمات المصرفية بالجملة، يمكن لأبحاث السوق أن توجه البنوك في تبني ودمج هذه التقنيات بطرق تضيف قيمة لعملائها.

أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة مقابل أبحاث السوق التقليدية

على عكس أبحاث السوق التقليدية التي غالبًا ما تستهدف سلوكيات المستهلكين وتفضيلاتهم، تتمحور أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة حول احتياجات وتوقعات العملاء من الشركات والمؤسسات المالية والحكومات. ويتطلب هذا نهجا أكثر ملاءمة، حيث أن المخاطر أعلى بكثير والحلول أكثر تعقيدا.

تعد الخدمات المصرفية بالجملة في طليعة تبني التقنيات المتطورة مثل blockchain والذكاء الاصطناعي والتحليلات المتقدمة. تقوم أبحاث السوق في هذا القطاع في كثير من الأحيان بتقييم مدى اعتماد هذه التقنيات وتأثيرها داخل الصناعة، وهو أمر أقل شيوعًا في أبحاث السوق التقليدية.

اتجاهات

عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية بالجملة، تظهر اتجاهات جديدة. فيما يلي خمسة اتجاهات تحتاج إلى معرفتها:

• التركيز على العملاء هي طريقة فريدة لاستكمال الأعمال. إنه يعزز تجربة العملاء الكاملة. يعد تعزيز تجربة العملاء أمرًا مهمًا للغاية. ويؤدي إلى نتيجة ناجحة. تساعد تجربة العملاء أيضًا على تحسين سمعة البنوك وجودتها. يعد التركيز على العملاء طريقة فعالة للغاية لبناء ثقة العملاء والعلاقات معهم. يعد ضمان حصول البنوك على عملاء مخلصين جانبًا أساسيًا لنجاحها.

• واجهات برمجة التطبيقات هي واجهات فريدة للبرمجة. تساعد هذه التطبيقات في جعل الخدمات المصرفية أكثر سهولة وأكثر ملاءمة لجميع الأطراف المعنية. تخضع الخدمات المالية لتحديثات مستمرة من خلال استخدام واجهات برمجة التطبيقات. تلعب المدفوعات أيضًا دورًا أساسيًا في المؤسسات المالية ونجاحها. المدفوعات هي التي تجعل البنوك تمضي قدمًا. يتلقون دفعات دورية وثابتة من عملائهم وعملائهم. يجب عليهم التأكد من أن العملاء يقومون بالدفع. فهو يساعد على ضمان أن الشركة تعمل بشكل جيد.

• إدارة المخاطر Risk management is a careful evaluation of risk versus reward. Companies need to do risk management for every significant undertaking. Risk management aims to minimize the impact of a negative outcome. For example, with every financial deal, there is a level of risk involved.

• التقنية التنظيمية هو مفهوم جديد والتكنولوجيا. ويعرفه بعض الخبراء بأنه مستقبل الخدمات المصرفية، والخدمات المصرفية بالجملة ليست استثناءً. ماذا يعني ريج تك؟ ويشير إلى تنفيذ حلول ذكية لخفض التكاليف المتعلقة بالامتثال التنظيمي. تتطلب العملية التنظيمية كمية هائلة من البيانات. تستخدم RegTech تقنية مبتكرة ومتطورة لتوفير تلك البيانات.

• الشركات الصغيرة والمتوسطة، أو الشركات الصغيرة والمتوسطة، هي أيضًا جانب فريد من جوانب التجارة. هذا النموذج له احتياجات مختلفة مقارنة بالشركات الكبيرة. تبحث بنوك الجملة دائمًا عن الشركات الصغيرة والمتوسطة. إنهم يشكلون الجزء الأكبر من السكان التجاريين. لدى الشركات الصغيرة والمتوسطة مجموعاتها الخاصة من الاحتياجات التي تتعلق بعوامل معينة. على سبيل المثال، قد يحتاجون إلى مزيد من المساعدة فيما يتعلق بمتطلبات تكنولوجيا المعلومات الخاصة بهم، حيث يمكنهم في كثير من الأحيان مواجهة تحديات أكثر تكرارًا في هذا القسم. الشركات الكبرى لديها المزيد من الموارد المتاحة لهم. ولهذا السبب من الضروري اتخاذ الخطوات المناسبة لضمان بقاء الشركات الصغيرة والمتوسطة على اطلاع دائم بمهامها. لا ينبغي أن يؤدي الافتقار إلى البنية التحتية إلى تعطيل العمليات التجارية اليومية.

فرص في أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة للشركات

تكشف أبحاث سوق الخدمات المصرفية بالجملة عن العديد من الفرص للشركات. ومن خلال الاستفادة من الرؤى التي تقدمها، تستطيع المؤسسات المالية تحديد المجالات الجاهزة للتنمية، وتحسين استراتيجياتها التنافسية، وفي نهاية المطاف تعزيز أرباحها النهائية. 

• الابتكار وتطوير المنتجات: يمكن للبحث أن يسلط الضوء على الفجوات في السوق أو الاحتياجات الناشئة للعملاء والتي يمكن أن تملأها المنتجات أو الخدمات المبتكرة. وهذا يدفع إلى تطوير المنتجات ويساعد البنوك على تقديم حلول متطورة تميزها عن المنافسين.

• التوسع في السوق: قد تكشف أبحاث السوق عن الأسواق أو المناطق المحرومة ذات الإمكانات غير المستغلة. يمكن للبنوك استخدام هذه المعرفة لتوسيع تواجدها الجغرافي أو استهداف شرائح جديدة من العملاء.

• الشراكات الاستراتيجية: قد يقترح البحث فرصًا للشراكات الإستراتيجية أو عمليات الدمج أو الاستحواذ التي يمكن أن تعزز عروض الخدمات أو دخول أسواق جديدة أو الاستفادة من التقدم التكنولوجي.

• التحول الرقمي: مع استمرار التكنولوجيا في إعادة تشكيل الصناعة المالية، يمكن لأبحاث السوق توجيه البنوك حول مكان الاستثمار في البنية التحتية الرقمية، مثل blockchain والذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات للحفاظ على قدرتها التنافسية وتلبية المتطلبات المتطورة لعملاء الشركات.

حلولنا

نحن شركة أبحاث السوق العالمية والاستشارات الاستراتيجية التي توفر:

• أبحاث العملاء
• بحث صانع القرار B2B
• مجموعات التركيز
• الدراسات الاستقصائية
• مجتمعات الانترنت
• تقييمات السوق
• تحليل تنافسي
• أبحاث سوق بلوكتشين

موقع منشأتنا في نيويورك

11 إي شارع 22، الطابق 2، نيويورك، نيويورك 10010 هاتف: 1(212) 505-6805+

حول سيس الدولية

سيس الدولية يقدم البحوث الكمية والنوعية والاستراتيجية. نحن نقدم البيانات والأدوات والاستراتيجيات والتقارير والرؤى لاتخاذ القرار. نقوم أيضًا بإجراء المقابلات والدراسات الاستقصائية ومجموعات التركيز وغيرها من أساليب وأساليب أبحاث السوق. اتصل بنا لمشروع أبحاث السوق القادم.