{"id":11888,"date":"2008-02-13T02:03:00","date_gmt":"2008-02-13T02:03:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sisinternational.com\/new-york-and-florida-real-estate-competitors\/"},"modified":"2026-01-26T18:35:11","modified_gmt":"2026-01-26T23:35:11","slug":"concorrentes-imobiliarios-de-nova-york-e-florida","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sisinternational.com\/pt\/concorrentes-imobiliarios-de-nova-york-e-florida\/","title":{"rendered":"Concorrentes imobili\u00e1rios de Nova York e Fl\u00f3rida"},"content":{"rendered":"
\"Pesquisa<\/figure>\n\n\n\n
\n\n\n

Vis\u00e3o geral<\/strong><\/p>\n

Os principais concorrentes no mercado dos Estados Unidos est\u00e3o concentrados em tr\u00eas regi\u00f5es: Costa Leste, Centro-Oeste e Costa Oeste. \u00c1reas espec\u00edficas de concentra\u00e7\u00e3o incluem Calif\u00f3rnia, Missouri, Nebraska e Pensilv\u00e2nia.<\/p>\n

Alguns dos principais players do setor da Fl\u00f3rida e de Nova York s\u00e3o os seguintes:<\/p>\n

EMPRESA \/ LOCALIZA\u00c7\u00c3O<\/strong><\/p>\n

A.
Mercados imobili\u00e1rios mais resilientes dos EUA<\/em><\/strong>
Nos mercados que se espera que recuperem mais lentamente, como Boston e Denver, a baixa confian\u00e7a dos compradores, aliada a um excedente de stock de habita\u00e7\u00e3o, prolongou a recess\u00e3o. O economista-chefe da NAR, Lawrence Yun, ressalta que os compradores est\u00e3o procurando sinais claros de um fundo de mercado e se contentam em esperar at\u00e9 l\u00e1.<\/p>\n

It’s easy to see why. Most of the country’s real estate markets<\/a> are feeling the effects of overproduction. A strong market hovers near a 1.5% vacancy rate, but the national average currently stands at 2.8% and in cities such as Miami, Atlanta and Denver, figures hang around 3.5%. In addition, every nugget of good news (a May Commerce Department report said that new-home sales are at a 14-year high) comes with bad news (median price growth is at a 10-year low).<\/p>\n

Por tr\u00e1s dos n\u00fameros <\/em><\/strong>
Market corrections follow three basic recovery patterns. A V-shaped recovery where a market experiences a sharp, fast decline but comes out strong once it hits bottom; a U-shaped recovery, where prices decline gradually and recover slowly; and an L-shaped curve, a hard, fast fall with paltry price bounceback following the market<\/a> trough.<\/p>\n

The differences between a V-shaped market and a U-shaped one has to do with barriers to growth. High vacancy rates and high investor share can hurt a market<\/a>, but if the local economy remains strong and housing stock affordable it’s only a matter of how long it takes to absorb the excess inventory.<\/p>\n

Tampa \u00e9 um candidato perfeito para uma recupera\u00e7\u00e3o em forma de V, de acordo com uma pesquisa da Moody's Economy.com, uma empresa de an\u00e1lise econ\u00f3mica, previs\u00e3o e risco de cr\u00e9dito. A economia local continua forte e os empr\u00e9stimos subprime s\u00e3o relativamente baixos. O problema de Tampa? Uma alta participa\u00e7\u00e3o de investidores que leva a altas taxas de vac\u00e2ncia. Quando o mercado azedou em 2005, mais de 25% de casas em Tampa eram propriedade de investimento. Os investidores fogem mais rapidamente durante uma recess\u00e3o, criando assim um excesso de stock de habita\u00e7\u00e3o dispon\u00edvel. No caso de Tampa, as taxas de vac\u00e2ncia agora s\u00e3o de 3,5%.<\/p>\n

Com base nas proje\u00e7\u00f5es econ\u00f4micas da Moody's, Tampa dever\u00e1 queimar seu excesso de estoque e atingir um n\u00edvel m\u00ednimo de pre\u00e7os no primeiro trimestre de 2008, momento em que se espera que os pre\u00e7os aumentem em 10,6% no ano seguinte.
Estas projec\u00e7\u00f5es t\u00eam em conta a acessibilidade da habita\u00e7\u00e3o, as taxas de vac\u00e2ncia, a for\u00e7a da economia local e do mercado de trabalho, a percentagem de investidores em 2005 e a percentagem de hipotecas subprime. Os dados v\u00eam da Moody's, do Bureau of Labor Statistics e da Lei de Divulga\u00e7\u00e3o de Hipotecas Residenciais do Federal Reserve.<\/p>\n

Prever o fundo de qualquer mercado de ativos, especialmente imobili\u00e1rio, \u00e9 algo dif\u00edcil. Embora estas proje\u00e7\u00f5es sejam baseadas em dados s\u00f3lidos e modelos avan\u00e7ados da Moody's, ningu\u00e9m pode prever os mercados futuros com certeza absoluta.<\/p>\n

Outras recupera\u00e7\u00f5es <\/em><\/strong>
Assim como Tampa, Phoenix \u00e9 igualmente afetada pela alta participa\u00e7\u00e3o dos investidores (26,1%) e tem uma taxa de vac\u00e2ncia superior a 3%. As boas taxas de acessibilidade e um mercado de trabalho em expans\u00e3o sugerem que, quando o Phoenix atingir o seu n\u00edvel mais baixo, o crescimento dos pre\u00e7os ser\u00e1 forte. O modelo de proje\u00e7\u00e3o da Moody's mostra que Phoenix atingiu seu pre\u00e7o m\u00ednimo no quarto trimestre de 2008 e depois cresceu 7,7% no ano seguinte.<\/p>\n

Esperam-se taxas de recupera\u00e7\u00e3o mais lentas em mercados como Minneapolis e Boston, onde a recess\u00e3o da economia local, o crescimento lento do emprego e os n\u00fameros negativos da migra\u00e7\u00e3o prejudicam as perspectivas a longo prazo. Juntamente com outros mercados em forma de U, como Sacramento, que t\u00eam uma quota de empr\u00e9stimos subprime de dois d\u00edgitos, Zandi diz que ser\u00e1 mais dif\u00edcil para estes mercados voltarem a funcionar.<\/p>\n

That doesn’t necessarily mean V-shaped markets are in the clear. The labor markets in cities<\/a> such as Las Vegas, Phoenix and San Diego, whose future economic success will be critical to recovery, are heavily in housing-related industries, according to Moody’s. So long as those economies can weather their respective corrections, they should be all right.<\/p>\n

Mercados imobili\u00e1rios mais acess\u00edveis dos EUA<\/strong><\/p>\n

Por tr\u00e1s dos n\u00fameros <\/em><\/strong>
A primeira \u00e9 uma an\u00e1lise do r\u00e1cio entre o pre\u00e7o m\u00e9dio da casa e o sal\u00e1rio m\u00e9dio do agregado familiar, que determina quantos anos de sal\u00e1rio bruto o agregado familiar m\u00e9dio teria de gastar para comprar a casa m\u00e9dia. Em Indian\u00e1polis, onde a renda familiar m\u00e9dia \u00e9 de $60.383, seriam necess\u00e1rios pouco menos de dois anos de sal\u00e1rio bruto para comprar.
Isso deve parecer muito bom para os moradores de Los Angeles, onde a renda familiar m\u00e9dia \u00e9 de $58.319, mas a moradia \u00e9 cinco vezes mais cara do que em Indy.<\/p>\n

A segunda medida monitoriza a percentagem de casas vendidas no primeiro trimestre deste ano que eram acess\u00edveis ao agregado familiar com rendimento m\u00e9dio.<\/p>\n

This metric illustrates what’s at play in a market like San<\/a> Diego. The city might be in the midst of a price slump, but that doesn’t necessarily mean it has become significantly more affordable. Only 9% of San Diego homes sold in the first quarter of 2007 were within the reach of the median income-earning household, according to the National Association of Home Builders and the Wells Fargo affordability index, which assumes a 10% down payment and a market-rate mortgage.<\/p>\n

Economists say this indicates the top of the market<\/a> is moving, but the middle and bottom strata are having problems. In a market where housing is that unaffordable, buyers have to rely more heavily on credit. Potential future foreclosures can throw a market into stall–not a great sign for recovery.<\/p>\n

Im\u00f3veis razo\u00e1veis
<\/strong>
Compare os n\u00fameros de San Diego com os das \u00e1reas mais acess\u00edveis do pa\u00eds. Quase 90% das vendas de Indian\u00e1polis no primeiro trimestre deste ano foram acess\u00edveis para a fam\u00edlia com renda m\u00e9dia. Em Cincinnati, esse n\u00famero era 78% e em Cleveland, 82%.<\/p>\n

Outras \u00e1reas da lista, como Dallas e Atlanta, est\u00e3o em crescimento, mas permanecem acess\u00edveis.
A acessibilidade pre\u00e7o-renda em Dallas foi a s\u00e9tima melhor no geral, e pouco menos de 70% de casas vendidas em Atlanta no primeiro trimestre deste ano estavam dispon\u00edveis para as fam\u00edlias com rendimento m\u00e9dio. Os pre\u00e7os podem permanecer acess\u00edveis em cidades em r\u00e1pido crescimento, quando h\u00e1 altas taxas de constru\u00e7\u00e3o de novas casas e restri\u00e7\u00f5es de crescimento relaxadas.
A alta demanda tamb\u00e9m n\u00e3o impede necessariamente a acessibilidade.<\/p>\n

Examine a diferen\u00e7a entre Boston e Raleigh, NC; desde 2000, Boston tem experimentado uma emigra\u00e7\u00e3o constante, enquanto Raleigh acolheu novos residentes.<\/p>\n

Mas durante esse per\u00edodo, os pre\u00e7os das casas em Boston aumentaram 16,7% e as fam\u00edlias com rendimentos m\u00e9dios podem pagar cerca de metade do que podiam h\u00e1 sete anos. Em Raleigh, os pre\u00e7os das casas aumentaram 37%, mas a percentagem de pessoas com rendimento m\u00e9dio que podem comprar casas apenas caiu 3%, ao mesmo tempo que a cidade passava por um boom populacional.<\/p>\n

A raz\u00e3o poderia ser um grande aumento na constru\u00e7\u00e3o de novas casas e as pol\u00edticas de crescimento n\u00e3o sobrecarregadas pela regulamenta\u00e7\u00e3o funcionaram como al\u00edvio de pre\u00e7os em Raleigh. Boston n\u00e3o tem essas pol\u00edticas e n\u00e3o tem visto muitas constru\u00e7\u00f5es de novas casas.<\/p>\n

Raleigh e Charlotte est\u00e3o em 12\u00ba e 13\u00ba lugar, respectivamente.<\/p>\n

B.
IMOBILI\u00c1RIO E A CRUNCH SUBPRIME<\/strong>

O pagamento inicial est\u00e1 de volta<\/em><\/p>\n

As a result of the collapse of the subprime mortgage market, lenders will — gasp! — once again require down payments, filling the market with unsold homes<\/a> and driving down prices.<\/p>\n

Essencialmente, a ind\u00fastria hipotec\u00e1ria subprime \u2013 que empresta a consumidores com problemas de cr\u00e9dito \u2013 desapareceu. Dado que o p\u00eandulo oscilou o m\u00e1ximo que p\u00f4de na direc\u00e7\u00e3o dos empr\u00e9stimos imprudentes, que era o motivo de toda a bolha, ir\u00e1 agora oscilar de volta para a no\u00e7\u00e3o curiosa de que \u00e0s pessoas \u00e9 emprestada apenas a quantidade de dinheiro que razoavelmente se espera que devolvam. E,
os credores querer\u00e3o que os seus empr\u00e9stimos tenham uma margem de seguran\u00e7a, sob a forma de adiantamentos.<\/p>\n

Infelizmente, muitas pessoas ficar\u00e3o profundamente endividadas e ser\u00e1 dif\u00edcil vender casas \u2013 ou compr\u00e1-las \u2013 \u00e0 medida que os padr\u00f5es de empr\u00e9stimo voltam \u00e0s r\u00edgidas diretrizes anteriores.<\/p>\n

Subprime ripple effect hits retail real estate according to market research<\/a><\/strong><\/p>\n

N\u00e3o muito depois do colapso da ind\u00fastria pontocom, h\u00e1 alguns anos, o varejo tornou-se o setor mais aquecido no setor imobili\u00e1rio comercial. As compras online j\u00e1 n\u00e3o eram vistas como uma amea\u00e7a \u00e0s lojas f\u00edsicas e o aumento do valor das habita\u00e7\u00f5es tornou mais f\u00e1cil para as pessoas pedirem mais dinheiro emprestado \u2013 e gast\u00e1-lo. Os centros comerciais come\u00e7aram a mudar de m\u00e3os a pre\u00e7os cada vez mais elevados.<\/p>\n

H\u00e1 dois anos, o imobili\u00e1rio de retalho come\u00e7ou a perder parte do seu fasc\u00ednio para os investidores \u00e0 medida que a mania da convers\u00e3o de condom\u00ednios tomou conta. Mais recentemente, os investidores gravitaram em torno de edif\u00edcios de escrit\u00f3rios e hot\u00e9is.<\/p>\n

Agora, muitas pessoas no sector imobili\u00e1rio de retalho est\u00e3o a preparar-se para um abrandamento nos gastos, \u00e0 medida que a crise das hipotecas subprime e o decl\u00ednio nos valores da habita\u00e7\u00e3o continuam a provocar repercuss\u00f5es na economia.
And shopping centers have been caught in the credit squeeze that has transformed the capital markets<\/a>. Private buyers, who were once able to finance 95 percent or more of the cost of a transaction, are being driven out of the market because such high leverage is no longer available.<\/p>\n

De acordo com investidores, corretores e analistas, os neg\u00f3cios est\u00e3o a demorar mais tempo a serem conclu\u00eddos e os pre\u00e7os \u2013 pelo menos para as propriedades de segundo e terceiro n\u00edveis \u2013 est\u00e3o a diminuir at\u00e9 10 por cento.<\/p>\n

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