{"id":11888,"date":"2008-02-13T02:03:00","date_gmt":"2008-02-13T02:03:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sisinternational.com\/new-york-and-florida-real-estate-competitors\/"},"modified":"2026-01-26T18:35:11","modified_gmt":"2026-01-26T23:35:11","slug":"competidores-inmobiliarios-de-nueva-york-y-florida","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/competidores-inmobiliarios-de-nueva-york-y-florida\/","title":{"rendered":"Competidores inmobiliarios de Nueva York y Florida"},"content":{"rendered":"
\"Investigaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n
\n\n\n

Descripci\u00f3n general<\/strong><\/p>\n

Los principales competidores en el mercado estadounidense se concentran en tres regiones: Costa Este, Medio Oeste y Costa Oeste. Las \u00e1reas particulares de concentraci\u00f3n incluyen California, Missouri, Nebraska y Pensilvania.<\/p>\n

Algunos de los principales actores de la industria que son de Florida y Nueva York son los siguientes:<\/p>\n

UBICACI\u00d3N DE LA COMPA\u00d1\u00cdA<\/strong><\/p>\n

A.
Los mercados inmobiliarios estadounidenses m\u00e1s resistentes<\/em><\/strong>
En los mercados que se espera que se recuperen m\u00e1s lentamente, como Boston y Denver, la baja confianza de los compradores, junto con un excedente de viviendas, ha prolongado la ca\u00edda. El economista jefe de la NAR, Lawrence Yun, se\u00f1ala que los compradores buscan se\u00f1ales claras de que el mercado ha tocado fondo y se contentan con esperar al margen hasta entonces.<\/p>\n

It’s easy to see why. Most of the country’s real estate markets<\/a> are feeling the effects of overproduction. A strong market hovers near a 1.5% vacancy rate, but the national average currently stands at 2.8% and in cities such as Miami, Atlanta and Denver, figures hang around 3.5%. In addition, every nugget of good news (a May Commerce Department report said that new-home sales are at a 14-year high) comes with bad news (median price growth is at a 10-year low).<\/p>\n

Detr\u00e1s de los n\u00fameros <\/em><\/strong>
Market corrections follow three basic recovery patterns. A V-shaped recovery where a market experiences a sharp, fast decline but comes out strong once it hits bottom; a U-shaped recovery, where prices decline gradually and recover slowly; and an L-shaped curve, a hard, fast fall with paltry price bounceback following the market<\/a> trough.<\/p>\n

The differences between a V-shaped market and a U-shaped one has to do with barriers to growth. High vacancy rates and high investor share can hurt a market<\/a>, but if the local economy remains strong and housing stock affordable it’s only a matter of how long it takes to absorb the excess inventory.<\/p>\n

Tampa es un candidato perfecto para una recuperaci\u00f3n en forma de V, seg\u00fan una investigaci\u00f3n de Moody's Economy.com, una firma de an\u00e1lisis econ\u00f3mico, pron\u00f3stico y riesgo crediticio. La econom\u00eda local sigue siendo fuerte y los pr\u00e9stamos de alto riesgo son relativamente bajos. \u00bfEl problema de Tampa? Una alta participaci\u00f3n de inversores que conduce a altas tasas de desocupaci\u00f3n. Cuando el mercado empeor\u00f3 en 2005, m\u00e1s de 25% de viviendas en Tampa eran propiedad de inversi\u00f3n. Los inversores huyen m\u00e1s r\u00e1pidamente durante una recesi\u00f3n, lo que crea un exceso de stock de viviendas disponibles. En el caso de Tampa, las tasas de desocupaci\u00f3n se sit\u00faan ahora en 3,5%.<\/p>\n

Seg\u00fan las proyecciones de Moody's Economy, Tampa deber\u00eda quemar su exceso de inventario y alcanzar un m\u00ednimo de precios en el primer trimestre de 2008, momento en el que se espera que los precios aumenten en 10,6% el a\u00f1o siguiente.
Estas proyecciones toman en cuenta la asequibilidad de la vivienda, las tasas de desocupaci\u00f3n, la fortaleza de la econom\u00eda local y del mercado laboral, la participaci\u00f3n de los inversionistas en 2005 y la proporci\u00f3n de hipotecas de alto riesgo. Los datos provienen de Moody's, la Oficina de Estad\u00edsticas Laborales y la Ley de Divulgaci\u00f3n de Hipotecas de Vivienda de la Reserva Federal.<\/p>\n

Predecir el fondo de cualquier mercado de activos, especialmente el inmobiliario, es algo dif\u00edcil. Si bien estas proyecciones se basan en datos s\u00f3lidos y modelos avanzados de Moody's, nadie puede predecir los mercados de futuros con absoluta certeza.<\/p>\n

Otros rebotes <\/em><\/strong>
Al igual que Tampa, Phoenix tambi\u00e9n se ve afectada por una alta participaci\u00f3n de inversionistas (26.1%) y tiene una tasa de desocupaci\u00f3n superior a 3%. Las buenas tasas de asequibilidad y un mercado laboral en auge sugieren que una vez que Phoenix toque fondo, el crecimiento de los precios ser\u00e1 fuerte. El modelo de proyecci\u00f3n de Moody's considera que Phoenix alcanzar\u00e1 su precio m\u00ednimo en el cuarto trimestre de 2008 y luego crecer\u00e1 7,7% el a\u00f1o siguiente.<\/p>\n

Se esperan tasas de recuperaci\u00f3n m\u00e1s lentas en mercados como Minneapolis y Boston, donde una econom\u00eda local en crisis, un lento crecimiento del empleo y cifras negativas de migraci\u00f3n obstaculizan las perspectivas a largo plazo. Junto con otros mercados en forma de U como Sacramento, que tienen una participaci\u00f3n de pr\u00e9stamos de alto riesgo de dos d\u00edgitos, Zandi dice que ser\u00e1 m\u00e1s dif\u00edcil para estos mercados volver a funcionar.<\/p>\n

That doesn’t necessarily mean V-shaped markets are in the clear. The labor markets in cities<\/a> such as Las Vegas, Phoenix and San Diego, whose future economic success will be critical to recovery, are heavily in housing-related industries, according to Moody’s. So long as those economies can weather their respective corrections, they should be all right.<\/p>\n

Los mercados inmobiliarios m\u00e1s asequibles de EE. UU.<\/strong><\/p>\n

Detr\u00e1s de los n\u00fameros <\/em><\/strong>
El primero es un vistazo a la relaci\u00f3n entre el precio medio de la vivienda y el salario medio del hogar, que determina cu\u00e1ntos a\u00f1os de salario bruto tendr\u00eda que gastar el hogar medio para comprar la casa mediana. En Indian\u00e1polis, donde el ingreso familiar medio es $60,383, se necesitar\u00edan poco menos de dos a\u00f1os de salario bruto para comprar.
Eso debe sonar muy bien para los residentes de Los \u00c1ngeles, donde el ingreso familiar medio es $58,319, pero la vivienda es m\u00e1s de cinco veces m\u00e1s cara que en Indy.<\/p>\n

La segunda medida rastrea el porcentaje de viviendas vendidas en el primer trimestre de este a\u00f1o que eran asequibles para el hogar con ingresos medios.<\/p>\n

This metric illustrates what’s at play in a market like San<\/a> Diego. The city might be in the midst of a price slump, but that doesn’t necessarily mean it has become significantly more affordable. Only 9% of San Diego homes sold in the first quarter of 2007 were within the reach of the median income-earning household, according to the National Association of Home Builders and the Wells Fargo affordability index, which assumes a 10% down payment and a market-rate mortgage.<\/p>\n

Economists say this indicates the top of the market<\/a> is moving, but the middle and bottom strata are having problems. In a market where housing is that unaffordable, buyers have to rely more heavily on credit. Potential future foreclosures can throw a market into stall–not a great sign for recovery.<\/p>\n

Bienes ra\u00edces razonables
<\/strong>
Compare las cifras de San Diego con las de las zonas m\u00e1s asequibles del pa\u00eds. Casi 90% de las ventas de Indian\u00e1polis en el primer trimestre de este a\u00f1o fueron asequibles para el hogar con ingresos medios. En Cincinnati, ese n\u00famero fue 78% y en Cleveland, 82%.<\/p>\n

Otras \u00e1reas de la lista, como Dallas y Atlanta, est\u00e1n experimentando crecimiento, pero siguen siendo asequibles.
La asequibilidad de la relaci\u00f3n precio-ingreso en Dallas fue la s\u00e9ptima mejor en general, y poco menos de 70% de las viviendas vendidas en Atlanta en el primer trimestre de este a\u00f1o estaban disponibles para el hogar con ingresos medios. Los precios pueden seguir siendo asequibles en ciudades de r\u00e1pido crecimiento cuando hay altas tasas de construcci\u00f3n de viviendas nuevas y restricciones de crecimiento relajadas.
La alta demanda tampoco necesariamente impide la asequibilidad.<\/p>\n

Examine la diferencia entre Boston y Raleigh, Carolina del Norte; Desde 2000, Boston ha experimentado una emigraci\u00f3n constante, mientras que Raleigh ha dado la bienvenida a nuevos residentes.<\/p>\n

Pero durante ese tiempo, los precios de las viviendas en Boston aumentaron en 16,7%, y los hogares con ingresos medios pueden permitirse aproximadamente la mitad de lo que pod\u00edan permitirse hace siete a\u00f1os. En Raleigh, los precios de las viviendas han aumentado en 37%, pero la proporci\u00f3n de personas con ingresos medios que pueden pagar una vivienda solo ha disminuido en 3%, todo mientras la ciudad experimentaba un auge demogr\u00e1fico.<\/p>\n

La raz\u00f3n podr\u00eda ser un gran aumento en la construcci\u00f3n de viviendas nuevas y pol\u00edticas de crecimiento no sobrecargadas por la regulaci\u00f3n que actuaron como alivio de precios en Raleigh. Boston no tiene tales pol\u00edticas y no ha visto mucha construcci\u00f3n de viviendas nuevas.<\/p>\n

Tanto Raleigh como Charlotte ocupan los puestos 12 y 13, respectivamente.<\/p>\n

B.
LOS BIENES RA\u00cdCES Y LA CRUJE SUBPRIME<\/strong>

El pago inicial regresa<\/em><\/p>\n

As a result of the collapse of the subprime mortgage market, lenders will — gasp! — once again require down payments, filling the market with unsold homes<\/a> and driving down prices.<\/p>\n

B\u00e1sicamente, la industria de las hipotecas de alto riesgo, que otorga pr\u00e9stamos a consumidores con problemas crediticios, ha desaparecido. Dado que el p\u00e9ndulo oscil\u00f3 todo lo que pudo en la direcci\u00f3n de los pr\u00e9stamos imprudentes, de los que se trataba toda la burbuja, ahora volver\u00e1 a oscilar hacia la curiosa noci\u00f3n de que a las personas se les presta s\u00f3lo la cantidad de dinero que razonablemente se puede esperar que devuelvan. Y,
los prestamistas querr\u00e1n que sus pr\u00e9stamos tengan un margen de seguridad, en forma de pagos iniciales.<\/p>\n

Desafortunadamente, mucha gente estar\u00e1 profundamente endeudada y ser\u00eda dif\u00edcil vender casas (o comprarlas) a medida que los est\u00e1ndares crediticios vuelvan a las estrictas pautas de antes.<\/p>\n

Subprime ripple effect hits retail real estate according to market research<\/a><\/strong><\/p>\n

No mucho despu\u00e9s del colapso de la industria puntocom hace unos a\u00f1os, el comercio minorista se convirti\u00f3 en el sector m\u00e1s popular del sector inmobiliario comercial. Las compras en l\u00ednea ya no se consideraban una amenaza para las tiendas f\u00edsicas, y el aumento del valor de las viviendas facilit\u00f3 que la gente pidiera m\u00e1s dinero prestado y lo gastara. Los centros comerciales comenzaron a cambiar de manos a precios cada vez mayores.<\/p>\n

Hace dos a\u00f1os, los bienes ra\u00edces minoristas comenzaron a perder parte de su atractivo para los inversionistas a medida que la locura por la conversi\u00f3n de condominios se hizo cargo. M\u00e1s recientemente, los inversores se han inclinado hacia los edificios de oficinas y los hoteles.<\/p>\n

Ahora muchas personas en la industria de bienes ra\u00edces minoristas se est\u00e1n preparando para una desaceleraci\u00f3n en el gasto a medida que la crisis de las hipotecas de alto riesgo y la ca\u00edda en el valor de las viviendas contin\u00faan repercutiendo en la econom\u00eda.
And shopping centers have been caught in the credit squeeze that has transformed the capital markets<\/a>. Private buyers, who were once able to finance 95 percent or more of the cost of a transaction, are being driven out of the market because such high leverage is no longer available.<\/p>\n

Seg\u00fan inversores, corredores y analistas, los acuerdos est\u00e1n tardando m\u00e1s en completarse y los precios \u2013al menos para las propiedades de segundo y tercer nivel\u2013 est\u00e1n cayendo hasta un 10 por ciento.<\/p>\n

\u00a0<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

\"\"<\/span><\/span>Descripci\u00f3n general<\/strong><\/p>\n

Los principales competidores en el mercado estadounidense se concentran en tres regiones: Costa Este, Medio Oeste y Costa Oeste. Las \u00e1reas particulares de concentraci\u00f3n incluyen California, Missouri, Nebraska y Pensilvania.<\/p>\n

Algunos de los principales actores de la industria que son de Florida y Nueva York son los siguientes:<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[292],"tags":[],"class_list":["post-11888","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-strategy","generate-columns","tablet-grid-50","mobile-grid-100","grid-parent","grid-50"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11888","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=11888"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11888\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":81459,"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/11888\/revisions\/81459"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=11888"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=11888"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=11888"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}