{"id":11888,"date":"2008-02-13T02:03:00","date_gmt":"2008-02-13T02:03:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.sisinternational.com\/new-york-and-florida-real-estate-competitors\/"},"modified":"2025-09-15T22:53:17","modified_gmt":"2025-09-16T02:53:17","slug":"competidores-inmobiliarios-de-nueva-york-y-florida","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sisinternational.com\/es\/new-york-and-florida-real-estate-competitors\/","title":{"rendered":"Competidores inmobiliarios de Nueva York y Florida"},"content":{"rendered":"
\"Investigaci\u00f3n<\/figure>\n\n\n\n
\n\n\n

Descripci\u00f3n general<\/strong><\/p>\n

Los principales competidores en el mercado estadounidense se concentran en tres regiones: Costa Este, Medio Oeste y Costa Oeste. Las \u00e1reas particulares de concentraci\u00f3n incluyen California, Missouri, Nebraska y Pensilvania.<\/p>\n

Algunos de los principales actores de la industria que son de Florida y Nueva York son los siguientes:<\/p>\n

UBICACI\u00d3N DE LA COMPA\u00d1\u00cdA<\/strong><\/p>\n

A.
Los mercados inmobiliarios estadounidenses m\u00e1s resistentes<\/em><\/strong>
En los mercados que se espera que se recuperen m\u00e1s lentamente, como Boston y Denver, la baja confianza de los compradores, junto con un excedente de viviendas, ha prolongado la ca\u00edda. El economista jefe de la NAR, Lawrence Yun, se\u00f1ala que los compradores buscan se\u00f1ales claras de que el mercado ha tocado fondo y se contentan con esperar al margen hasta entonces.<\/p>\n

Es f\u00e1cil ver por qu\u00e9. La mayor\u00eda de los mercados inmobiliarios del pa\u00eds est\u00e1n sintiendo los efectos de la sobreproducci\u00f3n. Un mercado fuerte ronda una tasa de desocupaci\u00f3n de 1,51 TP3T, pero el promedio nacional actualmente se sit\u00faa en 2,81 TP3T y en ciudades como Miami, Atlanta y Denver, las cifras rondan los 3,51 TP3T. Adem\u00e1s, cada pepita de buena noticia (un informe del Departamento de Comercio de mayo dec\u00eda que las ventas de viviendas nuevas est\u00e1n en su nivel m\u00e1s alto en 14 a\u00f1os) viene con malas noticias (el crecimiento medio de los precios est\u00e1 en su nivel m\u00e1s bajo en 10 a\u00f1os).<\/p>\n

Detr\u00e1s de los n\u00fameros <\/em><\/strong>
Las correcciones del mercado siguen tres patrones b\u00e1sicos de recuperaci\u00f3n. Una recuperaci\u00f3n en forma de V en la que un mercado experimenta una fuerte y r\u00e1pida ca\u00edda pero sale fuerte una vez que toca fondo; una recuperaci\u00f3n en forma de U, donde los precios bajan gradualmente y se recuperan lentamente; y una curva en forma de L, una ca\u00edda dura y r\u00e1pida con un rebote insignificante de los precios despu\u00e9s de la depresi\u00f3n del mercado.<\/p>\n

Las diferencias entre un mercado en forma de V y uno en forma de U tienen que ver con las barreras al crecimiento. Las altas tasas de desocupaci\u00f3n y la alta participaci\u00f3n de los inversionistas pueden da\u00f1ar un mercado, pero si la econom\u00eda local se mantiene fuerte y el parque de viviendas es asequible, es s\u00f3lo una cuesti\u00f3n de cu\u00e1nto tiempo lleva absorber el exceso de inventario.<\/p>\n

Tampa es un candidato perfecto para una recuperaci\u00f3n en forma de V, seg\u00fan una investigaci\u00f3n de Moody's Economy.com, una firma de an\u00e1lisis econ\u00f3mico, pron\u00f3stico y riesgo crediticio. La econom\u00eda local sigue siendo fuerte y los pr\u00e9stamos de alto riesgo son relativamente bajos. \u00bfEl problema de Tampa? Una alta participaci\u00f3n de inversores que conduce a altas tasas de desocupaci\u00f3n. Cuando el mercado empeor\u00f3 en 2005, m\u00e1s de 25% de viviendas en Tampa eran propiedad de inversi\u00f3n. Los inversores huyen m\u00e1s r\u00e1pidamente durante una recesi\u00f3n, lo que crea un exceso de stock de viviendas disponibles. En el caso de Tampa, las tasas de desocupaci\u00f3n se sit\u00faan ahora en 3,5%.<\/p>\n

Seg\u00fan las proyecciones de Moody's Economy, Tampa deber\u00eda quemar su exceso de inventario y alcanzar un m\u00ednimo de precios en el primer trimestre de 2008, momento en el que se espera que los precios aumenten en 10,6% el a\u00f1o siguiente.
Estas proyecciones toman en cuenta la asequibilidad de la vivienda, las tasas de desocupaci\u00f3n, la fortaleza de la econom\u00eda local y del mercado laboral, la participaci\u00f3n de los inversionistas en 2005 y la proporci\u00f3n de hipotecas de alto riesgo. Los datos provienen de Moody's, la Oficina de Estad\u00edsticas Laborales y la Ley de Divulgaci\u00f3n de Hipotecas de Vivienda de la Reserva Federal.<\/p>\n

Predecir el fondo de cualquier mercado de activos, especialmente el inmobiliario, es algo dif\u00edcil. Si bien estas proyecciones se basan en datos s\u00f3lidos y modelos avanzados de Moody's, nadie puede predecir los mercados de futuros con absoluta certeza.<\/p>\n

Otros rebotes <\/em><\/strong>
Al igual que Tampa, Phoenix tambi\u00e9n se ve afectada por una alta participaci\u00f3n de inversionistas (26.1%) y tiene una tasa de desocupaci\u00f3n superior a 3%. Las buenas tasas de asequibilidad y un mercado laboral en auge sugieren que una vez que Phoenix toque fondo, el crecimiento de los precios ser\u00e1 fuerte. El modelo de proyecci\u00f3n de Moody's considera que Phoenix alcanzar\u00e1 su precio m\u00ednimo en el cuarto trimestre de 2008 y luego crecer\u00e1 7,7% el a\u00f1o siguiente.<\/p>\n

Se esperan tasas de recuperaci\u00f3n m\u00e1s lentas en mercados como Minneapolis y Boston, donde una econom\u00eda local en crisis, un lento crecimiento del empleo y cifras negativas de migraci\u00f3n obstaculizan las perspectivas a largo plazo. Junto con otros mercados en forma de U como Sacramento, que tienen una participaci\u00f3n de pr\u00e9stamos de alto riesgo de dos d\u00edgitos, Zandi dice que ser\u00e1 m\u00e1s dif\u00edcil para estos mercados volver a funcionar.<\/p>\n

Eso no significa necesariamente que los mercados en forma de V est\u00e9n a salvo. Seg\u00fan Moody's, los mercados laborales en ciudades como Las Vegas, Phoenix y San Diego, cuyo futuro \u00e9xito econ\u00f3mico ser\u00e1 fundamental para la recuperaci\u00f3n, est\u00e1n fuertemente involucrados en industrias relacionadas con la vivienda. Mientras esas econom\u00edas puedan capear sus respectivas correcciones, todo deber\u00eda ir bien.<\/p>\n

Los mercados inmobiliarios m\u00e1s asequibles de EE. UU.<\/strong><\/p>\n

Detr\u00e1s de los n\u00fameros <\/em><\/strong>
El primero es un vistazo a la relaci\u00f3n entre el precio medio de la vivienda y el salario medio del hogar, que determina cu\u00e1ntos a\u00f1os de salario bruto tendr\u00eda que gastar el hogar medio para comprar la casa mediana. En Indian\u00e1polis, donde el ingreso familiar medio es $60,383, se necesitar\u00edan poco menos de dos a\u00f1os de salario bruto para comprar.
Eso debe sonar muy bien para los residentes de Los \u00c1ngeles, donde el ingreso familiar medio es $58,319, pero la vivienda es m\u00e1s de cinco veces m\u00e1s cara que en Indy.<\/p>\n

La segunda medida rastrea el porcentaje de viviendas vendidas en el primer trimestre de este a\u00f1o que eran asequibles para el hogar con ingresos medios.<\/p>\n

Esta m\u00e9trica ilustra lo que est\u00e1 en juego en un mercado como San Diego. Puede que la ciudad est\u00e9 en medio de una ca\u00edda de precios, pero eso no significa necesariamente que se haya vuelto significativamente m\u00e1s asequible. S\u00f3lo 9% de las viviendas vendidas en San Diego en el primer trimestre de 2007 estaban al alcance de un hogar con ingresos medios, seg\u00fan la Asociaci\u00f3n Nacional de Constructores de Viviendas y el \u00edndice de asequibilidad de Wells Fargo, que supone un pago inicial de 10% y un precio de mercado. tasa hipotecaria.<\/p>\n

Los economistas dicen que esto indica que la parte superior del mercado se est\u00e1 moviendo, pero los estratos medio e inferior est\u00e1n teniendo problemas. En un mercado donde la vivienda es tan inasequible, los compradores tienen que depender m\u00e1s del cr\u00e9dito. Posibles ejecuciones hipotecarias futuras pueden paralizar un mercado, lo que no es una buena se\u00f1al de recuperaci\u00f3n.<\/p>\n

Bienes ra\u00edces razonables
<\/strong>
Compare las cifras de San Diego con las de las zonas m\u00e1s asequibles del pa\u00eds. Casi 90% de las ventas de Indian\u00e1polis en el primer trimestre de este a\u00f1o fueron asequibles para el hogar con ingresos medios. En Cincinnati, ese n\u00famero fue 78% y en Cleveland, 82%.<\/p>\n

Otras \u00e1reas de la lista, como Dallas y Atlanta, est\u00e1n experimentando crecimiento, pero siguen siendo asequibles.
La asequibilidad de la relaci\u00f3n precio-ingreso en Dallas fue la s\u00e9ptima mejor en general, y poco menos de 70% de las viviendas vendidas en Atlanta en el primer trimestre de este a\u00f1o estaban disponibles para el hogar con ingresos medios. Los precios pueden seguir siendo asequibles en ciudades de r\u00e1pido crecimiento cuando hay altas tasas de construcci\u00f3n de viviendas nuevas y restricciones de crecimiento relajadas.
La alta demanda tampoco necesariamente impide la asequibilidad.<\/p>\n

Examine la diferencia entre Boston y Raleigh, Carolina del Norte; Desde 2000, Boston ha experimentado una emigraci\u00f3n constante, mientras que Raleigh ha dado la bienvenida a nuevos residentes.<\/p>\n

Pero durante ese tiempo, los precios de las viviendas en Boston aumentaron en 16,7%, y los hogares con ingresos medios pueden permitirse aproximadamente la mitad de lo que pod\u00edan permitirse hace siete a\u00f1os. En Raleigh, los precios de las viviendas han aumentado en 37%, pero la proporci\u00f3n de personas con ingresos medios que pueden pagar una vivienda solo ha disminuido en 3%, todo mientras la ciudad experimentaba un auge demogr\u00e1fico.<\/p>\n

La raz\u00f3n podr\u00eda ser un gran aumento en la construcci\u00f3n de viviendas nuevas y pol\u00edticas de crecimiento no sobrecargadas por la regulaci\u00f3n que actuaron como alivio de precios en Raleigh. Boston no tiene tales pol\u00edticas y no ha visto mucha construcci\u00f3n de viviendas nuevas.<\/p>\n

Tanto Raleigh como Charlotte ocupan los puestos 12 y 13, respectivamente.<\/p>\n

B.
LOS BIENES RA\u00cdCES Y LA CRUJE SUBPRIME<\/strong>

El pago inicial regresa<\/em><\/p>\n

Como resultado del colapso del mercado de hipotecas de alto riesgo, los prestamistas se quedar\u00e1n sin aliento. \u2013 exigen una vez m\u00e1s pagos iniciales, llenando el mercado de viviendas sin vender y haciendo bajar los precios.<\/p>\n

B\u00e1sicamente, la industria de las hipotecas de alto riesgo, que otorga pr\u00e9stamos a consumidores con problemas crediticios, ha desaparecido. Dado que el p\u00e9ndulo oscil\u00f3 todo lo que pudo en la direcci\u00f3n de los pr\u00e9stamos imprudentes, de los que se trataba toda la burbuja, ahora volver\u00e1 a oscilar hacia la curiosa noci\u00f3n de que a las personas se les presta s\u00f3lo la cantidad de dinero que razonablemente se puede esperar que devuelvan. Y,
los prestamistas querr\u00e1n que sus pr\u00e9stamos tengan un margen de seguridad, en forma de pagos iniciales.<\/p>\n

Desafortunadamente, mucha gente estar\u00e1 profundamente endeudada y ser\u00eda dif\u00edcil vender casas (o comprarlas) a medida que los est\u00e1ndares crediticios vuelvan a las estrictas pautas de antes.<\/p>\n

El efecto domin\u00f3 de las hipotecas de alto riesgo afecta al sector inmobiliario minorista seg\u00fan un estudio de mercado<\/strong><\/p>\n

No mucho despu\u00e9s del colapso de la industria puntocom hace unos a\u00f1os, el comercio minorista se convirti\u00f3 en el sector m\u00e1s popular del sector inmobiliario comercial. Las compras en l\u00ednea ya no se consideraban una amenaza para las tiendas f\u00edsicas, y el aumento del valor de las viviendas facilit\u00f3 que la gente pidiera m\u00e1s dinero prestado y lo gastara. Los centros comerciales comenzaron a cambiar de manos a precios cada vez mayores.<\/p>\n

Hace dos a\u00f1os, los bienes ra\u00edces minoristas comenzaron a perder parte de su atractivo para los inversionistas a medida que la locura por la conversi\u00f3n de condominios se hizo cargo. M\u00e1s recientemente, los inversores se han inclinado hacia los edificios de oficinas y los hoteles.<\/p>\n

Ahora muchas personas en la industria de bienes ra\u00edces minoristas se est\u00e1n preparando para una desaceleraci\u00f3n en el gasto a medida que la crisis de las hipotecas de alto riesgo y la ca\u00edda en el valor de las viviendas contin\u00faan repercutiendo en la econom\u00eda.
Y los centros comerciales se han visto atrapados en la restricci\u00f3n crediticia que ha transformado los mercados de capital. Los compradores privados, que alguna vez pudieron financiar el 95 por ciento o m\u00e1s del costo de una transacci\u00f3n, est\u00e1n siendo expulsados del mercado porque ya no disponen de un apalancamiento tan alto.<\/p>\n

Seg\u00fan inversores, corredores y analistas, los acuerdos est\u00e1n tardando m\u00e1s en completarse y los precios \u2013al menos para las propiedades de segundo y tercer nivel\u2013 est\u00e1n cayendo hasta un 10 por ciento.<\/p>\n

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\"\"<\/span><\/span>Descripci\u00f3n general<\/strong><\/p>\n

Los principales competidores en el mercado estadounidense se concentran en tres regiones: Costa Este, Medio Oeste y Costa Oeste. Las \u00e1reas particulares de concentraci\u00f3n incluyen California, Missouri, Nebraska y Pensilvania.<\/p>\n

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